导读 经济学家表示，千禧一代延迟进入房屋所有权可能会在他们决定退休时对他们产生重大影响。这一警告发生在许多年轻人由于多种原因推迟购房时，

经济学家表示，千禧一代延迟进入房屋所有权可能会在他们决定退休时对他们产生重大影响。

这一警告发生在许多年轻人由于多种原因推迟购房时，包括学生债务，无法获得信贷以及普遍倾向于租房。

但据斯坦福长寿中心的研究科学家塔梅拉·西姆斯(Tamera Sims)称，如果将购买时间过长，延迟购买可能会成为问题。

“住房拥有权是为退休做好准备的试金石之一，”西姆斯告诉CNBC。“在50岁或60岁的时候购买房屋并不能为30年的退休生活做好准备。”

然而，西姆斯承认，许多年轻人根本无法承担任何不同的事情。“[他们]无法与父母同龄的市场上市，”她说。

西姆斯的评论来自研究表明，与前几代人相比，30岁以下人群的住房拥有率下降得更快。

根据斯坦福长寿中心的数据，30岁时早期千禧一代(1980年至1984年间出生的人)的住房拥有率为35.8%。然而，非所有者的比率为64.2%。相比之下，30岁婴儿潮一代的住房拥有率为48.3%，非所有者为51.7%。

1960年，男女结婚的平均年龄是20岁出头。现在的年龄中位数已接近30，因此，这意味着今天的一代人也在延迟生孩子。

年轻人毕业时的学生债务平均约为30,000美元，高于20世纪90年代初通胀调整后的16,000美元。根据斯坦福长寿中心的研究，在30岁时仍在偿还学生贷款的年轻人比拥有教育的学生贷款的可能性低32%。

城市研究所2013年的一项研究发现，如果一个人推迟购买40岁而不是30岁的房屋，那么到那个人到60岁时，就可能导致42,000美元的房屋净值损失。